M3 Opportunitas - unser Market Timing Fonds auf den DAX
Sie wollen von dem Auf und Ab des DAX profitieren, um eine bessere Performance bei geringerer Schwankung zu erzielen, dann ist dieser Fonds genau richtig.
Fondsportrait
Der M3 Opportunitas ist ein Dachfonds, dessen aktive Anlagepolitik das Ziel verfolgt, in jeder Marktphase Vermögenszuwächse generieren zu können. Es wird angestrebt vorzugsweise Investmentfonds mit dem Fokus auf deutsche Wertpapiere zu erwerben. Zur Erreichung des Anlageziels investiert der Dachfonds mindestens 51% in Aktienfonds. Bei fallenden Aktienmärkten kann das Aktienmarktrisiko über ausgewählte ETFs abgesichert werden. Daneben kann der Dachfonds u.a. in Euro-Rentenfonds investieren bzw. Kasse vorhalten. Bei den Zielfonds handelt es sich, soweit sinnvoll bzw. möglich, um börsennotierte Exchange Traded Funds (ETFs).
Pflichtpublikationen
Handelsinformationen
| ISIN | DE000A1JRQB5 |
|---|---|
| WKN | A1JRQB |
| Vermittlungsprovision | 0% - 5% (über M3 = 0%) |
| Mindestanlage | 50 € |
| VL-fähig | Nein |
| Fondsgesellschaft | Hanseatische Investment GmbH |
| Fondsberater | M3 KapitalKonzepte GmbH |
| Fondslisting | Sutor Bank |
| Skandia Lebensversicherung | |
| Fondsdepot Bank | |
| UBS | |
| Ebase / FNZ | |
| FIL Fondsbank GmbH |
Performance / Managementrisiko
Das Managementrisiko resultiert in einem Performancerisiko. Es ist das Risiko, das sich aus der Anlagepolitik von aktiv gemanagten Investmentfonds gegenüber passiv gemanagten Fonds, z. B. ETFs ergibt.
In normalen Zeiten investiert der Fonds über ETFs in Deutsche Aktien. Dabei kann das Aktienexposure 100% betragen, so dass ein mittelbarer Vergleich mit dem DAX-Performance zur Beurteilung des Managementrisikos herangezogen werden kann.
Fazit: Die nebenstehende Grafik zeigt den Performancevergleich und weist aktuell kein Managementrisiko aus.
Bedienhinweis: Grafik lässt sich scrollen und Werte der einzelnen Reihen lassen sich anzeigen
DAX-Analyse
Portfolioanalyse / Deutschland
Die Portfolioanalyse zeigt die tatsächliche Vermögensverteilung unseres Fonds auf die verschiedenen Anlageklassen.
Im Vordergrund stehen Investition in Aktien und Staatsanleihen aus Deutschland und dem €-Raum, weil
- wir dadurch die im Folgenden erläuterten Risiken von Fremdwährungsinvestments vermeiden und
- unseren Staat und deutsche Unternehmen bei der Kapitalbeschaffung unterstützen und damit zum Wohlstand des Landes beitragen.
Liquiditätsrisiko
Das Liquiditätsrisiko beschreibt allgemein das Risiko, zum Begleichen fälliger Zahlungen benötigte Zahlungsmittel nicht oder nur zu erhöhten Refinanzierungskosten beschaffen zu können. Das ist der Fall, wenn der Anleger seine Vermögenswerte nicht zum gewünschten Zeitpunkt zu einem marktgerechten Preis verkaufen oder zurückgeben kann. Wenn sich kein Handelspartner findet, dann können Sie Ihre Vermögenswerte nicht verkaufen und müssen Wertverluste u.U. tatenlos hinnehmen. Für die Liquidität eines Vermögenswerts entscheidend sind die Breite und Tiefe des Marktes, auf dem der Vermögenswert gehandelt wird. HANSAinvest reportet uns täglich die Liquidierbarkeit der Anlageobjekte in unserem Fonds.
Die Grafik zeigt, dass alle Investments innerhalb von 1 Tag veräußerbar sind. Das liegt daran, dass wir bewusst nur in Anlagemärkte mit großer Breite und Tiefe investieren.
Transferrisiko
Ein Transferrisiko bedeutet die Gefahr eines Fremdwährungsinvestments, die darin besteht, dass der Sitzstaat in dem die ausländischen Investments verwahrt werden staatliche Devisenbeschränkungen, Überweisungssperren oder Konvertierungsverbote erlässt, die den Kapitaltransfer in die eigene Währung verhindern. Jeder Anleger sollte sich im Klaren sein, dass z. B. US-Aktien in den USA verwahrt werden und natürlich in US-$ ge- und verkauft werden und daher die Geldanlage konvertiert werden muss.
Das Risiko kann in unserem Fonds durch den Einsatz von Swap-ETFs auf den DAX entstehen und wird im Rahmen unseres Anlageprozesses auf ca. 36% des Fondsvermögens beschränkt. Der Chart verdeutlicht den Anteil von Fonds mit Fremdwährungsanteil.